LIVE UPDATES
Aktualitet

"Banka nëntokësore" e pastruesve të parave dhe politikanëve të korruptuar, çfarë është sistemi “Hawala”

Tregtarët Hawala mbajnë një ditar jozyrtar për të regjistruar të gjitha transaksionet e kreditit dhe debitit në llogaritë e tyre. Borxhi midis tregtarëve Hawala mund të zgjidhet me para në dorë, pronë ose shërbime.

20 Korrik 2025, 13:40 Nga N.F
"Banka nëntokësore" e pastruesve të parave dhe
Foto ilustruese

TIRANË- Prokuroria e Posaçme kundër Korrupsionit dhe Krimit të Organizuar, SPAK ka goditur së fundmi një grup kriminal i cili ishte aktiv në Zvicër dhe transferonte paratë në vendin tonë përmes sistemit “Hawala”. Banda kriminale ka organizuar dhe ka bërë të mundur funksionimin e një sistemi informal të transferimit të sasive të konsiderueshme të parave që nga viti 2020. Por çfarë është metoda "Hwala".

Hawala është një metodë informale e transferimit të parave pa lëvizur asnjë para fizike. Përshkruhet si një "transferim parash pa lëvizje parash". Hawala përdoret sot si një kanal alternativ i dërgesave të parave që ekziston jashtë sistemeve tradicionale bankare. Transaksionet midis ndërmjetësve të hawala bëhen pa shënime premtuese sepse sistemi bazohet shumë në besim dhe balancimin e librave të ndërmjetësve të këtij sistemi.

Hawala e ka origjinën në Azinë Jugore gjatë shekullit të 8-të dhe përdoret në të gjithë botën sot, veçanërisht në bashkësinë islame, si një mjet alternativ për kryerjen e transfertave të fondeve. Ndryshe nga metoda konvencionale e transferimit të parave përtej kufijve përmes transfertave bankare, transferimi i parave në Hawala organizohet përmes një rrjeti "hawaladarësh" ose tregtarësh Hawala.

Tregtarët Hawala mbajnë një ditar jozyrtar për të regjistruar të gjitha transaksionet e kreditit dhe debitit në llogaritë e tyre. Borxhi midis tregtarëve Hawala mund të zgjidhet me para në dorë, pronë ose shërbime. Një hawaladar që nuk e mban pjesën e tij të marrëveshjes në sistemin e nënkuptuar kontraktual të hawala-s do të etiketohet si dikush që ka humbur nderin e tij dhe do të përjashtohet nga rrjeti ose rajoni.

Përveç komoditetit dhe shpejtësisë së kryerjes së hawala-s, tarifat janë zakonisht të ulëta krahasuar me normat e larta që aplikojnë bankat. Sistemi është gjithashtu i lehtë për t’u përdorur, pasi vetëm duhet të gjesh një hawaladar të besueshëm për të transferuar para.

Rrjetet hawala përdoren shpesh në vendet ku ka kontrolle të rrepta të kapitalit ose sanksione mbi rrjedhën e parave. Tregtarët dhe emigrantët nga vendet e sanksionuara, si Irani, mund të përdorin rrjetet hawala për të bërë pagesa ndaj palëve të tyre në vendet fqinje.

Vetë karakteristikat që e bëjnë hawalën një rrugë tërheqëse për klientët legjitimë e bëjnë atë tërheqëse edhe për përdorime të paligjshme. Kështu, hawala shpesh quhet bankë nëntokësore. Kjo për shkak se pastruesit e parave përfitojnë nga ky sistem për të transferuar fonde nga një vendndodhje në tjetrën.

Përveç kësaj, politikanët e korruptuar dhe të pasurit që preferojnë të shmangin taksat përdorin hawala-n për të anonimizuar pasurinë dhe aktivitetet e tyre. Paratë e gjeneruara nga transaksionet e biznesit që nuk regjistrohen nuk mund të tatohen. Hawala përdoret gjithashtu për të financuar terrorizmin, gjë që e bën më të vështirë ndalimin e terrorizmit.

Një pjesë e madhe e zbulimit të celulave terroriste përfshin gjurmimin e lëvizjes së parave, pasi organizatat terroriste financohen dhe kanë nevojë për para për të blerë armë dhe për të ushqyer njerëzit e tyre. Transaksionet Hawala e bëjnë këtë lëvizje parash të lehtë pasi nuk ka gjurmë letre nga burimi i fondeve deri te organizata terroriste/ Investopedia

sistemi hwala

Sondazh

Poll
MË SHUMË

Filmi The Princess Diaries 3 nuk është anuluar, çfarë tha aktorja Anne Hathaway?

Filmi The Princess Diaries 3 nuk është anuluar, çfarë tha aktorja Anne Hathaway?

Fotoja e djalit të porsalindur të Zëvendëspresidentit J.D. Vance publikohet nga Donald Trump

Do mbështesim njëri-tjetrin si miq, deklarata e Jessie J për ndarjen nga Chanan Coleman

Të shtëna me armë zjarri në Elbasan, plagosen tre persona

Mbyllen fjalimet, nis marshimi në rrugët e kryeqyetit: Rama jepe dorëheqjen!

Aktivisti: Nuk jemi nazistë, por jemi shqiptarë të cilët po largohemi çdo ditë

Protestuesi: Kërkojmë largimin e një qeverie dhe një kryeministri të korruptuar

Aktivisti: Më datë 23 të gjithë para Parlamentit, t’u themi se nuk na përfaqësoni

Dita e 51-të e revoltës/ Protestuesit marshojnë nga sheshi “Skënderbej” drejt Kryeministrisë

“Kryeministri bridh, Taulanti vendos”/ Qytetari: Dalim në protestë për skandalet e qeverisë

Labinot Tahiri mban premtimin, do të ndajë 150 euro me djalin e të ndjerit Shpat Kasapi

Zjarr përgjatë autostradës Fier–Vlorë, vështirësohet qarkullimi i automjeteve

Pse Bebe Rexha u komentua gjerësisht për performancën e saj në Los Angeles për Kupën e Botës?

Yjet që dhuruan spektakël në finalen e kupës së botës

Përplasje mes Bardhit dhe Peleshit: Ky precedent nuk i vlen askujt, si mund ta bllokosh Kuvendin

"Më shiko në sy Sali"/ Çaushi- Berishës: Dezinformove për reformën dhe për shtëpinë time

Bie zjarr në zonën e Ujit të Ftohtë, flakët favorizohen nga era dhe temperaturat e larta

Tensione në Kuvend, deputetët e PD bllokojnë foltoren, ndërpritet seanca plenare

Rama: Protestat për mjedisin janë arritje e madhe për shoqërinë

"Dyfishohet mbështetja për fëmijët me aftësi të kufizuara"/ Rama: Shteti do të paguajë sigurimet

‘O shoku kryetar! Alooo!’ Peleshi përplaset me Korreshit: S’është festivali folklorik!

"Më shiko në sy Sali"/ Zegjineja- Berishës: Dezinformove për reformën dhe për shtëpinë time

Balla- Muçit: Vazhdoj të të quaj sorrë... flamingot e vërteta e braktisën llumin e kënetës

"Edi Rama spak you"/ Erald Kapri shpërthen në Kuvend: Nuk e shmangni dot thirrjen e protestuesve

Çështja Partizani/ Ish-presidenti Bamir Topi thirret si dëshmitar në SPAK

Berisha- Peleshit: Vasal i Ramës dhe armik i integrimit! Peleshi i heq fjalën: Mu drejto me etikë

Policia largon me forcë ish-luftëtarët e UÇK-së, Dritan Goxhaj dhe Meçan Zotaj

Gjyqi për ‘Partizanin’/ Berisha: Procesi është ngritur mbi një piramidë të shembur mashtrimi!

Protesta para Kuvendit/ Qytetarët zhvendosen në hyrjen kryesore, presin të mbërrijnë deputetët

Berisha denoncon: Presidenti do të dekorojë Irena Gjokën me titullin ‘heroinë e Partisë Socialiste’

Berisha jashtë SPAK: Kushtetuesja është zotuar për të mos shqyrtuar çështjen time

Berisha tregon mesazhin: Dumani është avokati i narkoshtetit, drejtësia vonon, por nuk harron

Në zbatim të masës “detyrim paraqitje”, Berisha paraqitet në SPAK

Tensione në Komisionin e Jashtëm! Debatet e forta mbi deklaratën e ministres serbe për Kosovën

Nesër protestë para Kuvendit! Paralajmëron protestuesi: Më 23 tubimi i madh

Protestuesi: Nuk ndalojmë deri në largimin e atij që është strukur në Kryeministri

Nis marshimi drejt Kryeministrisë, protestuesit bëjnë thirrje për dorëheqjen e kryeministrit

Dita e 50-të e protestës/ Nis grumbullimi në sheshin "Skëndërbej"

Kryeministri Rama kryen nderimet në homazhet për gazetarin Enrik Mehmeti

Emigrantët bllokohen në pikën kufitare mes Kroacisë dhe Serbisë, kërkojnë informacion

Pesë turistë gjermanë mbetën të bllokuar në Karaburun, ekipet e shpëtimit bënë të mundur gjetjen

Cili ishte shkaku i vdekjes së aktores së njohur turke Ece Irtem?

Fëmijët e birësuar të Brad Pitt nisin procedurat për të mos mbajtur mbiemrin e të atit

Ish-drejtoresha e filialit të Postës së Durrësit u la në burg/ Avokati: Vendim absurd

Kuvendi Kombëtar i Protestës/ Folëses i merret mikrofoni nga dora: Edi Rama të japë dorëheqjen

Tentoi te merrte pjesë në Kuvendin Kombëtar të protestës/Selami Jenisherin nxirret jashtë

Berisha: Do bëjmë gjithçka për të paraqitur realitetin shqiptar pranë Komisionit Evropian

Falja e pronave publike në Dhërmi e Palasë/ Berisha: PD nuk do i njohë kurrë këto vendime të Ramës

Berisha: Rama nuk e dënon ministren monstër të Beogradit sepse është vasal i Vuçiçit

Berisha: Ftoj çdo demokrat që të marrë pjesë në protestë dhe të bëjë gjithçka për suksesin e saj

Shiko video te tjera